Apa yang berlaku dalam sesuatu temujanji Kewangan?

Dalam setiap Temujanji bersama pelanggan kami sebagai perunding akan terlebih dahulu membuat fact finding terhadap bakal pelanggan kami.

.

Tujuan fact finding di lakukan adalah untuk mengenal pasti Keperluan kewangan yang diperlukan oleh pihak pelanggan dan juga risiko yang mereka tanggung dalam kehidupan seharian.

.

Antara maklumat maklumat penting dalam sesi ini adalah umur, pekerjaan, komitmen bulanan, bilangan ahli tanggungan dan

Impian kewangan yang bakal pelanggan inginkan.

.

Selepas itu perunding kebiasaannya akan menawarkan penyelesaian berdasarkan keperluan pelanggan tersebut. Keperluan adalah keutamaan untuk dilindungi dan di kekalkan.

.

Walaupon begitu, bukan semua mereka menerima dengan baik. Kadang kadang ada pelanggan yang mahukan penyelesaian mengikut kemampuan mereka sahaja.

.

Kemampuan ini biasanya merujuk kepada kemampuan bulanan seperti bayaran dan komitmen yang perlu di lakukan oleh pelanggan.

.

Ada juga yang mahukan penyelesaian yang mengikut kemahuan mereka. Hal ini tiada masalah jika kemahuan mereka melebihi keperluan dan mereka mampu itu sudah lebih daripada baik.

.

Walaupon begitu ada masanya kami akan menasihatkan untuk tidak, kerana over cover tidak semestinya bagus . Jika kemahuan tidak selari, itu sangat bahaya takut takut penyelesaian yang di ambil sia sia.

.

Kepada yang mengikut kemampuan, tidak mengapa insya allah ada rezeki tambah lagi. Apa yang penting kita tahu dan sedar tentang keperluan kewangan dan risiko kita terlebih dahulu.

.

Mulakan melindungi keperluan kita, dan seterusnya kemahuan. Jika tidak, mulakan dengan kemampuan dan fahami serta cuba untuk capai perlindungan keperluan kita. Jangan tiada langsung. Itu sangat bahaya.

.

Jom tingkatkan kebijaksanaan Kewangan Kita.

.

Aliff shanusi

#kewanganBijak101

Author: Aliff Shanusi

Alumni USM Penang, Major Di Dalam Pengurusan Dan Minor Psikologi. Seorang Shariah Wealth Advisor suka berkongsi ilmu kehidupan dan kewangan.

Leave a Reply

Fill in your details below or click an icon to log in:

WordPress.com Logo

You are commenting using your WordPress.com account. Log Out /  Change )

Google photo

You are commenting using your Google account. Log Out /  Change )

Twitter picture

You are commenting using your Twitter account. Log Out /  Change )

Facebook photo

You are commenting using your Facebook account. Log Out /  Change )

Connecting to %s